近日，催全球接到国内某家电制造企业的紧急咨询。对方通过B2B平台接到科威特某General Trading商行的一笔大额采购订单，涉及冰箱、空调等家电产品，订单总额高达280万美金。该采购商开出高于当地市场价30%的优厚报价，却仅承诺支付10%小额预付款，要求私人账户转账，尾款约定货到港后结清。同时，对方频繁以长期大额返单为诱饵催促加急排产，又以仓库搬迁为由拒绝视频验厂和实地考察，多项异常行为引发企业风控警觉，随即委托开展海外实地审验。
需求分析
接到委托后，催全球风控团队迅速评估交易风险，识别出多个高危信号：报价异常偏高、拒绝实地接待、私户收款、大额赊销。团队拟定从以下维度切入调查：
①主体真实性：科威特商行是否合法存续？防范空壳公司或虚假身份实施诈骗。
②经营状态：实地走访，核验经营场地、仓储物流及实际运营能力。
③偿付能力：评估该商行的财务实力与历史履约记录，预防货款拖欠及弃货风险。
④本地口碑：走访同业，了解该商行在本地市场的真实信誉与交易作风。
风控方案
针对该笔交易的高风险特征，催全球推荐客户使用【海外实地审验服务】，核心包括：
①注册地址核查：实地验证目标公司注册地址的真实性，确认是否为实际经营场所。
②经营场所尽调：考察办公场地、仓储规模、员工配置及物流配套，判断是否为实质运营实体。
③财务与银行走访：通过当地银行渠道了解企业对公账户流水、付款习惯及历史信用记录。
④同业口碑调研：走访本地批发市场同行，收集目标公司的交易口碑与潜在风险信息。
尽调结果
①注册地址实地核查
科威特本土调查团队前往该商行注册地址发现，该地址仅是一家面积不足30㎡的小型杂货零售店，店内仅售卖日用小商品，无任何家电仓储设施、无货车物流停靠、无批量采购配套条件。对方声称的"十万级仓储"在实地完全不存在，其此前提供的仓库图片均从其他贸易公司官网盗用。
②线下银行走访
调查团队通过当地银行了解到，该商行对公账户常年流水极低，大额交易均使用个人账户收款，且存在大量拖欠供应商货款的不良记录。这种"公户休眠、私户走账"的模式，是典型的资金异常与信用恶化信号。
③本地同业口碑调研
走访科威特本地家电批发市场后，调查团队获得关键信息：该商行老板长期以高价大单引诱中国供应商生产，货物到港后恶意不提货，利用滞港费逼迫企业降价，甚至直接弃货。已有3家中国家电企业因此遭受重大损失，被骗模式与本次咨询高度一致。
④综合风险评估
结合实地所见与银行、同业反馈，催全球认定该科威特商行为高风险交易对手：无实际经营场地、无真实仓储能力、财务状况恶劣、本地口碑极差，存在明显的骗货及弃货意图。
最终结果
企业收到催全球尽调报告后，立即暂停全部生产，彻底终止与该商行的合作，成功避免280万美金货物钱货两空的风险。同时，该商行信息被同步录入催全球高风险企业名单，为后续出口企业提供预警。
风控建议
1. 警惕异常报价
新大额海外采购订单中，若买方报价显著高于市场价、拒绝实地接待、仅接受私户付款，是典型的骗货信号。务必保持冷静，抵住"高利润、大返单"的诱惑。
2. 多维度交叉核验客户信用
评估海外客户实力不能单一参考注册资料，需结合实地经营规模、银行流水、本地同业口碑综合判断，对存在恶意弃货、长期拖欠货款前科的采购商，直接终止合作。
3.坚守合规付款交易底线
坚决抵制低预付、私户收款、货到全额结款等高危交易模式。针对中东新兴客户，需合理提高预付款比例，优先采用对公账户交易，从付款端锁定资金风险。
